上海启动P2P网贷合规检查 将重点围绕10项内容展开

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8月28日，上海市互联网金融风险专项整治领导小组办公室(以下简称“市整治办”)和市网上贷款风险专项整治联合办公室(以下简称“市网上贷款整治办”)召开会议，部署启动上海市p2p网上贷款机构合规检查。

据了解，此次合规检查工作的总原则是坚持统一标准，严格遵循网上贷款行业“一法三指引”监管体系和相关政策法规，统一标准，严格控制；坚持全覆盖，全面组织对在本市注册且仍在开展同业拆借信息中介业务的机构进行合规检查，努力实现机构和业务检查的全覆盖。坚持调查与改革相结合，督促相关机构对检查中发现的问题和风险点进行检查和改革。

此次合规检查将集中在国家p2p在线贷款补救办公室发布的“点对点贷款信息中介合规检查问题清单”中的108个项目。重点在于p2p网上贷款机构是否坚持信息中介的地位，是否建立资金池，是否为自己筹集资金或变相筹集资金，是否直接或变相为贷款人提供担保或承诺保本付息，是否对贷款人实行刚性支付，是否对贷款人进行风险评估和分级管理，是否向贷款人充分披露借款人的风险信息，是否坚持小规模分散式点对点贷款的原则，是否销售理财产品筹集资金，是否通过高激励吸引贷款人或投资者加入。

上海各区将督促p2p网上贷款机构在继续中根据自身业务情况进行自查，并积极配合自律检查和行政核查。合规检查合格后，将根据法律法规进行分类处置，涉嫌严重违法经营的机构将及时移送公安、司法机关。基本符合信息中介定位和各种标准的p2p网上贷款机构将按规定上报国家相关部门，进入相关信息披露和产品注册系统。

下一阶段，上海市整治办和上海市网上贷款整治办将组织各区及相关行业协会有序推进机构自查、自律检查和行政核查。