雨润因违规代持被撤销增资1.41亿 柏霖资管顺位成利安人寿第一大股东

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1月16日，中国保监会作出撤销行政许可的决定，表明雨润控股集团有限公司(以下简称“雨润集团”)在2015年11月申请增资时非法持有李安人寿股份。因此，中国保监会吊销了雨润公司增资入股的许可证。

李安人寿保险2016年年报显示，公司大股东雨润集团当年变更股本1.41亿元。平安人寿相关负责人在接受《商业日报》采访时表示，2015年12月，公司增资5亿元，其中玉润增资14117.65万元。目前，利安人寿注册资本为47.21亿元，股东出资为80.47亿元；调整后，李安人寿的注册资本为45.8亿元，股东投入资本为79.06亿元。公司坚决执行中国保监会的要求，办理相关减资手续，并将按照监管要求披露股东持股信息。

《全国商报》记者注意到，增资被撤回后，雨润集团的持股比例将降至17.82%。深圳市柏林资产管理有限公司(以下简称柏林资产管理公司)是2016年由平安人寿引入的股东，将成为第一大股东，持股比例为18.4%。

书面判决导致了非法持有的问题。李安人寿的股东之一玉润集团的非法持股问题在庭审中被曝光。

根据江苏省高级人民法院(2017)钟素敏第66号民事判决，2015年9月18日，宝培公司与雨润公司签订《股权持有协议》，同意宝培公司向分红公司投资1.41亿元，雨润公司受宝培公司委托持有股份。在控股期间，宝培公司有权要求将股权转让给宝培公司，雨润公司应无条件同意和接受。

根据中国保监会关于撤销行政许可的决定，2015年11月，李安人寿保险申请增资，2015年12月23日获得中国保监会批准。注册资本从28.9亿元增加到33.9亿元。裕润集团的非法控股发生在此次增资中。当时，雨润集团资金链紧张，增资的来源是上述的宝培公司。2016年3月23日，中国保监会再次批准李安人寿增资13.3亿元，最终公司注册资本达到47.2亿元。

根据平安人寿2016年年报，上述两次增资后，江苏交通控股有限公司和江苏国际信托有限公司的持股比例分别由10.38%和4.98%上升至13.67%和10.85%。雨润集团保持其最大股东的地位。持股比例由28.24%降至20.28%，股本总额由8.16亿元增加

据中国保险监督管理委员会称，在2015年11月的5亿元增资中，雨润集团违规增资，相应吊销了增资许可证。据《全国商报》计算，取消增资1.41亿元后，雨润集团持股比例将降至8.16亿元，相应持股比例将降至17.82%。

雨润集团撤资增资1.41亿元，已获平安人寿保险确认。李安人寿相关负责人在接受《全国商报》采访时表示，2015年12月，我公司增资5亿元，其中玉润增资14117.65万元。目前，利安人寿注册资本为47.21亿元，股东出资为80.47亿元；调整后，李安人寿的注册资本为45.8亿元，股东投入资本为79.06亿元。公司坚决执行中国保监会的要求，办理相关减资手续，并将按照监管要求披露股东持股信息。

据业内人士称，很容易形成垄断和内部人控制等问题。《保险公司股权管理办法》第八条规定，任何单位和个人不得委托他人或者接受他人委托持有保险公司股权。

我收到了一封因关联交易而发出的监管信。近几年来平安人寿的收入、净利润和偿付能力充足率

数据来源:邹丽年度报告

利安人寿保险成立于2011年7月，由一家大型国有企业和知名民营企业组成。自成立以来的六年时间里，平安人寿的保费增长迅速。2011年，公司成立第一年的保费收入为5亿元，自那以后保费一直在飙升。立安人寿保险公司成立之初的注册资本为10亿元人民币。2014年至2016年，公司先后收到股东增资15亿元、3.9亿元、18.3亿元，注册资本最终达到47.2亿元。在大量资本补充支持下，2016年公司保费总额达到128亿元，总资产279亿元。

在做大规模关联交易的同时，平安人寿的关联交易也受到了质疑。据官方的关联交易信息披露，自成立以来，平安人寿已有13个关联信托计划，涉及资金超过16亿元。

据公开信息，近年来，李安人寿通过关联方连续向雨润集团购买了雨润农产品(000061，股份咨询)集团信托贷款项目华润信托路57号丁盛的集合资金信托计划、上信雨润控股二号的信托贷款集合资金信托计划、江苏雨润肉类工业集团有限公司的贷款集合信托计划、长安信托路雨润集团的营运资金贷款集合资金信托计划，交易金额达10亿元。此外，创始股东江苏国际信托与平安人寿的关联交易金额达4.5亿元，其中大部分流向房地产开发项目。

由于大股东雨润集团的债务危机，中国保险监督管理委员会已禁止李安人寿向关联方提供贷款或其他形式的金融援助。2017年底，中国保监会下发的监管函指出，2017年3月1日至4月24日，李安人寿对公司治理进行了现场评估，发现李安人寿在关联交易管理方面存在两个问题:一是关联档案不完整。管理不规范；第二，现有的关联交易存在损害保险公司利益的风险。

业内人士指出，中国保监会此举是为了实施保险业的姓氏保险，防止股东将保险公司视为提款机。

柏林资产管理公司已经上升为最大股东。从利安人寿保险的盈利情况来看，自2011年成立以来，2014年实现利润约750万元，但其他年份均处于亏损状态。该公司2016年的亏损达到3.46亿元。财务数据显示，平安人寿的亏损状况仍在继续。根据偿付能力报告，2017年前三季度累计净利润损失为1.64亿元。大股东债台高筑，这给平安人寿的利润发展增加了更多的不确定性。

值得注意的是，在2016年的增资中，柏林资产管理公司被引入为新股东。截至2016年底，柏林资产管理持有5.52%的股份。2016年10月，经中国保险监督管理委员会批准，同意洪都集团和远东控股集团分别将其2.23亿股和3.85亿股股份转让给深圳柏林资产管理公司。转让后，柏林资产管理公司将持有8.68亿股李安人寿保险股份，占总股本的18.4%，并将晋升为李安人寿保险的第二大股东。

据官方网站披露，目前李安人寿持有5%以上的股东，持股比例分别为雨润集团(20.28%)、柏林资产管理(18.4%)、江苏交通控股有限公司(13.67%)、江苏国际信托有限公司(10.85%)、南京紫金投资集团有限公司(9.65%)、粤兴集团有限公司(8)2015年雨润集团相关增资因违规持股被取消，持股比例将降至17.82%。柏林资产管理公司将依次成为公司的最大股东。

据公开信息，深圳市柏林资产管理有限公司是柏林金融控股有限公司的全资子公司，注册资本为100亿元人民币，业务主要是实体经济和金融业项目的投资管理。事实上，柏林资产管理公司也有意成为广信HNA人寿保险公司的控股股东，但相关的股权转让尚未得到中国保监会的批准。

《商报》记者还注意到，柏林资产管理公司已经派董事去了利安人寿。李安人寿官方网站显示，自2017年5月起，百林金融控股有限公司董事总经理李担任第二届董事会非执行董事。

平安人寿相关负责人表示:公司股东分散，市场化运作机制健全，没有控股股东。公司的发展遵循董事会的总体政策。公司董事会一直运转正常。