金融科技赋能反洗钱工作 深圳铸造监管利剑

本篇文章935字，读完约2分钟

12月18日，国家商报记者获悉，中国人民银行深圳市中心支行召开了金融技术与反洗钱研讨会。

据了解，中国人民银行深圳市中心支行继续探索监督科技应用。自2018年以来，建立了智能反洗钱实验室，先后建立了非法集资和地下银行监控预警模型，以提高辖区内反洗钱义务机构的监控预警能力，实现对非法活动的预警和早期处置。

2019年11月，中国人民银行深圳市中心支行、深圳市税务局、深圳市公安局和深圳海关充分利用区块链技术，联合开发了深圳市四部门信息情报交换平台，创新启动了四部门互联互通的高速信息情报交换网络，打破了数据壁垒，帮助解决了一批重大案件。

近年来，复杂的结构性金融产品和虚拟货币成为洗钱犯罪的新渠道，国际反洗钱和反恐融资标准日益严格。金融机构如何促进金融技术与风险管理的有效融合，更好地履行其反洗钱义务和责任，已成为一个焦点问题。

平安集团法律合规部副总经理雷认为，金融机构应充分利用大数据、云计算、和人工智能等技术，将反洗钱信息管理数字化，提升洗钱风险识别、监控、预警和报告的智能化水平。

中国人民银行深圳市中心支行副行长黄福指出，深圳作为中国重要的金融中心城市，发展迅速，金融总量巨大，金融技术和监管技术在反洗钱领域发挥着重要作用。未来，金融技术和监管技术将应用于洗钱风险防控和反洗钱监管的全过程。2019年，中国人民银行深圳市中心支行开发了反洗钱大数据检查系统，实现了金融机构所有业务、所有客户数据和交易数据的一键式智能检测，突破了人力的束缚，为特区反洗钱监管工作铸就了一把双刃剑。

黄富强认为，深圳金融机构下一步应该做好以下工作:第一，提高认识，加强学习。发展金融科技，提高金融科技防范和化解金融风险的能力，是深层次理解的重要、迫切和必要。第二，愿意投资，专注于工作。各机构要坚持以问题为导向、以结果为导向的政策，加大金融技术资源投入，完善核心业务系统，依靠科技力量加强客户准入审查和可疑交易监控，切实提高志愿机构作为第一道防线的风险防控能力。中国人民银行深圳中心支行将提高监管技术应用水平，进一步完善执法检查软件，实现合规检查向效能检查的转变。第三，协调合作，共同进步。充分发挥先进典型的引领作用，提高辖区内中小机构运用金融技术的能力。

封面图片来源:照片网