李东荣：为金融监管部门插上科技翅膀 拦住“黑犀牛”和“黑天鹅”

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2019年11月18日，北京国际金融安全论坛在北京金融安全产业园举行。中国互联网金融协会会长李东荣在会上致辞。

李东荣建议积极深化科技应用。鉴于经济金融风险的新特点和新变化，技术驱动优势应贯穿事件发生前、发生中和发生后的整个金融监管链，依法建立跨部门、跨地区、跨层次的公共数据整合和监管。信息共享机制，综合运用人工智能、大数据、区块链和应用编程接口等新一代数字化技术，逐步实现监管规则的数字化翻译、实时数据采集、智能风险分析和结果处理。因此，金融监管部门可以插上科技的翅膀，在维护金融安全、防范和控制金融风险方面始终保持敏锐和快速。必须阻止“黑犀牛”和“黑天鹅”。

附呈的是李东荣的讲话:

李东荣:各位嘉宾、各位朋友，早上好！很高兴出席今天的北京国际金融安全论坛，讨论金融技术和金融安全的相关内容。

不可否认，金融技术的重要性已经在世界上形成了基本共识。然而，如何发挥金融技术在维护金融改革和发展中的作用仍是一个有待解决的课题，因此今天论坛的主题具有重要的现实意义。当前，随着经济社会的发展和科技的进步，金融与科技的融合日益紧密，金融产业链和价值链不断延伸，金融账户的相关性和互动性不断增强，金融活动的实时性和非简洁性更加明显，金融风险构成的交叉性和复杂性更加突出。这些变化给当前形势下的金融安全带来了新的挑战，也对金融监管的实时性、准确性和渗透性提出了更高的要求。在这样的时代背景下，监管技术日益成为金融监管当局、金融机构和科技公司关注的全球焦点问题，这不同于从制度角度定义的合规技术。监管技术主要是运用各种科技手段，有效优化监管流程，不断提高监管效率，从而达到高效率、低成本的金融监管目标。

因此，监管科技的发展是新形势下维护金融安全的有力支撑，是完善现代金融监管的有益举措，符合国家金融治理体系和治理能力现代化的总体方向，是现代金融体系不可或缺的重要组成部分。接下来，我想就积极发展监管技术，切实维护金融安全提出一些思考，供与会者参考。

一是切实加强研究规划。监管科技是一项涉及金融科技和社会公共治理的跨境系统工程。在需求设计、技术应用和成本分担方面，迫切需要联合政府、行业、高校和科研机构的力量，进一步深化对监管本质和科技规律的认识，积极借鉴国际先进经验，为中国特色监管科技发展提供研究支撑。在此基础上，紧紧围绕金融监管的目标功能，把握政府与市场、中央与地方、继承与创新的关系，加强监管和科技领域基础设施、数据标准和运行模式的顶层设计。同时，我们也应考虑适当提升规划水平，降低跨部门沟通和战斗的成本。

第二，积极深化科技应用。针对经济金融风险的新特点和新变化，技术驱动优势贯穿事件发生前、发生中和发生后的整个金融监管链，依法建立跨部门、跨地区、跨层次的公共数据融合和监管信息共享机制。综合运用人工智能、大数据、区块链、应用编程接口等新一代数字技术，逐步实现监管规则数字化翻译、实时数据采集、智能风险分析、结果可视化展示等功能。因此，金融监管部门可以插上科技的翅膀，在维护金融安全、防范和控制金融风险方面始终保持敏锐和快速。必须阻止“黑犀牛”和“黑天鹅”。

金融技术是金融监管和技术创新的产物，它以监管和制度为基础，三者相辅相成，不可忽视。因此，应着力于对传统的机构监管、事前监管和分业监管模式的适应性改进，加强宏观审慎管理、职能监管和行为监管的制度建设。它为监管科学和技术的更广泛和更深入的应用奠定了制度基础。同时，以增强一致性、安全性和互操作性为重点，加快监管科技标准体系建设，探索建立金融监管领域应用新技术的适应性和成熟度等评价体系，提升监管科技自身的标准化和规范化水平。

第三，有效巩固资源支持。监管科技涉及很多方面，如结构转型、制度转型、技术研发等。这需要大规模和长期资源投资。因此，建议加大中央和地方公共财政投入，发挥国家科技计划和专项作用，重点支持监管科技领域的核心技术研究、重要成果转化应用、公共服务平台建设等。也可以考虑通过合作、委托和控制服务，充分发挥行业协会在监管科技应用中的合作和支持作用。同时，要建立和完善科技人才引进和培养的监管机制，促进科技岗位和业务岗位人才的适度流动，完善科技人才监管的考核和激励机制，以多种形式盘活外部高端人才资源，为科技发展监管提供强有力的智力支持。

各位嘉宾、各位朋友，维护金融安全的责任重大，监管科技的发展意义深远。我真诚希望更多有识之士能够参与监管科技的研究和实践发展，为完善我国现代金融监管、维护金融安全、确保经济金融高质量发展做出积极贡献。

最后，预祝论坛取得圆满成功，祝愿北京和房山区在发展金融技术和监管技术方面取得更大进展。谢谢大家！

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