安信信托回复上交所问询：截至三季度末，276亿信托项目到期未结算

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11月11日晚，安信信托(600816，咨询单位)(600816.sh)终于回复了上海证券交易所一个月前的询价。上海证券交易所在上一次询价信中要求信实信托就延期赎回信托项目的具体情况、信托业务是否合规、现有信托产品是否与其控股股东上海国之杰投资发展有限公司(以下简称国之杰)、实际控制人及关联方存在任何形式的关联方利益转移等进行回复。

针对上述情况，本质信托在回复中表示，2019年5月20日至9月30日期间，公司管理的信托产品有87个到期，其中58个正常支付，金额为65亿元，29个信托项目未到期，金额为165亿元。截至2019年9月30日，公司未完成的信托项目达276亿元。此外，在上一次半年度报告中公布的诉讼信托业务中，安信信托以担保和远期转让的形式共承诺49.98亿元，其中8.14亿元由国之杰担保。

本质信托以担保和长期转让形式承诺的金额近50亿元。在今年6月的公告中，精信信托未能按期支付的信托项目规模为117.59亿元。到第三季度末，这一数字有了新的变化，从之前的两倍增加到276亿元。

信实信托在回复上海证券交易所查询时表示，2019年5月20日至9月30日期间，公司管理的信托产品有87种，金额为230亿元，其中58种正常支付，金额为65亿元，29个信托项目，金额为165亿元。截至2019年9月30日，公司未完成的信托项目金额为276亿元。

精信信托解释称，上述产品涉及的交易对手是合法存在的市场实体，拥有房地产和股票等抵押担保或其他信用增级措施。上述延期付款主要是由于宏观经济形势和市场变化等原因。、以及交易对手或项目未按计划完成或出售，导致流动性问题。对于到期的信托计划，一方面，公司积极与客户沟通协商信托计划的展期；另一方面，采取各种措施敦促付款人和担保人偿还贷款。

为了尽快解决赎回问题，安信信托成立了以总裁为首的催收领导小组，并针对每一个逾期未付的项目成立了催收小组，每户一策，积极催收。已经采取和将要采取的措施包括:敦促用户加快销售进度，通过促销加快资金回笼；督促用户积极筹集资金，获取新的还款来源；要求交易对手增加担保、抵押担保等信用增级措施；进行项目、债权、股权等资产的转让；寻求第三方企业的债务重组；通过司法途径处置资产。

根据安信信托半年度报告，截至6月30日，公司已知道12起被告诉讼案件，诉讼金额为50.23亿元，其中与主动管理信托计划相关的诉讼金额为50.22亿元。在这方面，上海证券交易所要求精信信托回答诉讼中涉及的信托业务是否曾以担保和远期转让的形式作出承诺。

精信信托答复称，在上述诉讼涉及的信托业务中，精信信托以担保和远期转账形式承诺的金额为49.98亿元，其中8.14亿元由国资杰担保。

详情如下(所有金额截至8月31日):

过去，确实存在合规意识薄弱的问题。《信托公司管理办法》第三十四条规定，信托公司开展信托业务，不得有下列行为: (三)承诺信托财产不流失或者保证最低收入。《关于规范金融机构同业业务的通知》(银监发[2014]127号)要求，除国家另有规定外，金融机构不得接受和提供任何直接或间接、明示或暗示的第三方金融机构的信用担保。

关于上述长期回购协议是否构成底线，本质信托表示，鉴于上述规定，投资者在上述公司诉讼相关信托项目中持有的长期受让方信托受益权的承诺是否构成保证承诺，其法律效力、相关法律后果以及对公司的影响难以从法律层面上确定，必须通过司法实践案例进行判断。

然而，在回答信托业务运营中是否存在合规风险时，本质信托表示，在信托基金的管理和使用过程中，存在以往运营中合规意识薄弱的问题。例如，本询证函第二个问题是关于诉讼相关信托业务的保本承诺确实存在，违反了前述《信托公司管理办法》的相关规定，存在合规风险。针对上述问题，公司正按照上海银监局的监管要求，认真进行逐一整改。公司将继续完善公司治理，明确管理责任；建立全面的合规文化，加强合规管理，提高合规水平。

关于是否存在关联方的利益转移，信实信托回复称，根据询证函的要求，公司安排营业部和风险合规部在受托人职责范围内对现有信托计划的融资人及其直接资本投资进行逐一检查，未发现资本投资涉及控股股东、实际控制人及其关联方，或存在利益转移、资本占用或关联方挪用的情况。

就控股股东而言，截至9月底，国资杰总资产约280亿元(按资产市值计算)，负债约85亿元，其中对金融机构负债总额60.77亿元，其他负债24.23亿元；郭志杰目前整体资产负债率约为30%，不包括安信信托股份的市值，资产负债率约为65.3%。

此外，郭志杰担保67.6亿元，逾期直接负债总额约24.2亿元，其中2.98亿元已结清；剩下的21.2亿国家领导人正在积极与有关各方谈判解决争端。除上述债务逾期诉讼外，郭志杰的对外担保涉及约19.75亿元人民币，其债权人同意正在办理相关展期手续；9000万元为安信信托的相关业务提供担保。目前，正在积极安排还款。

截至目前，郭志杰持有安信信托股份28.68亿股，其中20.17亿股被司法冻结，6500万股被法院前期强制处置。截至2019年9月30日，相应的5000万股债务已经清偿，剩余的1500万股被冻结的股份已被法院出具的司法文件确认停牌。

本质信托在回复中表示，基于上述情况，其在本质信托中的股份不存在司法处置的风险，也不存在因司法处置而失去公司控制权的风险。

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