银保监会启动银行保险机构专项整治工作 股权违规、关联交易将被严查

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7月8日，《商业日报》记者从相关渠道了解到，为落实2019年公司治理监管任务，银监会决定组织开展银行保险机构股权及关联交易专项整治。

据悉，中国银行业监督管理委员会近日发布了《中国银行业监督管理委员会办公厅关于银行业保险机构股权及关联交易专项整治的通知》(以下简称《通知》)，对银行业保险机构股权收购合规性、资金来源真实性、关联交易报告及信息披露合规性进行了规范。

有业内人士表示，这份文件的发布表明，严格监管仍在按原计划推进，政策决心已得到进一步验证。对于银行、保险公司和其他金融机构而言，此次专项整治行动将对与股权和关联交易相关的违法行为甚至思想产生威慑作用。

银监会表示，此次整改工作的目标是严厉打击银行保险机构股东权益违法行为和关联交易转利等混乱行为，有针对性地防范突出风险，增强银行保险机构科学、稳健、有效的公司治理。

据了解，整改分为两部分:银行保险机构自查自纠和银监局现场检查。银监局应根据日常监管情况和辖区内机构的业务及风险特点，综合评估机构自查整改情况，确定监督检查对象。与此同时，要重点关注以往公司治理现场检查中发现的股权和关联交易问题以及整改和问责情况。对于没有参与以往检查但存在潜在风险的机构，它们应该做出准确的选择，并把重点放在检查上，以促进改革。在银监会直接监管的银行保险机构公司治理现场检查中，要积极落实股权和关联交易专项整治重点。

检查范围包括被检查机构截至2019年6月30日的股权状况以及2018年1月1日至2019年6月30日期间的关联交易情况，可根据实际情况进行追踪和适当扩展。

银监会表示，各保监局根据检查机构类型和自查发现的问题，结合专项整治工作重点，确定检查内容，检查股权收购合规性、资金来源真实性、股权关系规范透明性、股东行为审慎性、关联交易建设和关联档案完整性。 关联交易的合规性以及是否通过关联交易转移利益、合并管理法规的实施以及集团成员之间的内部风险隔离。 遵守关联交易报告和信息披露等。

中国保监会要求各银行保险法人机构按照股权和关联交易专项整治重点，形成股权和关联交易专项整治自查报告，并填写相关表格，分别于2019年8月15日和12月10日前提交自查报告和整改报告。

行业:这次将继续严格监管。商业银行主要调查五类股权发行和四类关联交易。股权调查的重点主要包括股权收购、股东资格、资本来源、股东行为以及股东是否质押商业银行股权以满足特定要求。

其中，根据《通知》附件，股权收购是否符合规定条件包括:是否存在未经监管部门批准而持有商业银行资本总额或股份总额的情况；股东是否委托他人或接受他人委托持有商业银行股份。同一投资者及其关联方和一致行动人作为大股东是否参与了两个以上的商业银行或持有一个以上的商业银行等。

股东资格是否符合规定要求，例如，股东与其控股股东、实际控制人、关联方以及商业银行的一致行动之间的关系是否清晰透明。

《通知》针对《商业银行股权管理暂行办法》和《保险公司股权管理办法》颁布后出现的新的违法行为。对上述两项措施出台后新出现的违法行为以及到期未整改的违法行为，要按照《中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发商业银行股权与公司治理主要问题及调查参考依据的通知》及相关法律法规严肃处理。

业内人士认为，这份文件的发布表明，严格监管仍在按原计划推进，政策决心已得到进一步验证。

封面照片来源:中国视觉(000681，诊断单元)