监管连出大额罚单 四家银行合计被罚1265万元

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最近，北京、上海和浙江的银监局宣布了一系列巨额罚款。

《国家商报》记者注意到，地方银监局的罚款不仅涉及国有股份制商业银行，还涉及地方农村商业银行和外资银行。

据票务信息显示，兴业银行(601166，诊断学)北京分行、上海浦东发展银行北京分行、信汉银行浦西支行、阜阳农村商业银行共发行4张票，共计1265万元；违规行为包括违规向房地产开发企业提供融资，违规通过银行间投资规避监管指标，违规向公司股东发放营运资金贷款。其中，兴业银行北京分行被罚款最多，达到600万元，占近一半。

值得注意的是，兴业银行北京分行刚刚吃了央行北京营业部开具的145万元罚款。

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两家国有股份制银行被罚款890万元。10月10日，北京银监局公布了对兴业银行北京分行和上海浦东发展银行北京分行的两项巨额罚款。两家银行共被罚款890万元。

其中，兴业银行北京市分行(北京分行)根据2019年第41号罚款，违规行为包括违规为房地产开发企业提供融资、违规通过银行间投资规避监管指标、违规修改金融协议文本、违规为企业股权投资提供融资、违规向普通客户销售非上市公司投资的金融产品。根据《银行业监督管理法》第四十六条，北京银监局责令兴业银行北京分行改正，并处以600万元罚款的行政处罚。

不仅如此，中国银行北京市营业管理部2019年9月3日公布的22号罚款也直指兴业银行北京分行。据票务信息显示，兴业银行北京分行因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易或为客户开立匿名账户和假名账户被罚款145万元；他因未按规定向中国人民银行提交开户资料被罚款5000元。

此外，兴业银行股份有限公司北京分行两名负责人因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户或提供虚假姓名，被罚款共计9.25万元。

上海浦东发展银行北京分行也被北京银监局责令改正，并根据银监发[2019]40号罚款，给予行政处罚共计290万元。

根据处罚内容，上海浦东发展银行北京分行违规行为的主要原因是:信贷资金转存单用于开立银行承兑汇票，委托贷款业务违规操作，信贷资金因资金监管不到位而被非法用于投资和购房，个人贷款业务管理不到位，票据业务管理严重违反审慎经营规则。 银行间投资通过信托渠道非法发放土地储备贷款，理财资金被借款人非法用于支付土地出让金，理财资金通过信托渠道非法投资审批文件不全的建设项目。

新汉银行浦西支行被罚款150万元。10月10日，上海银监局宣布三项罚款，全部指向信汉银行(中国)有限公司上海浦西支行(以下简称信汉银行浦西支行)。

根据上海银监局2019年第82号令，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项规定，责令信汉银行浦西支行整改，罚款150万元。新汉银行浦西支行的主要违规行为包括:2018年10月至11月，该支行柜台业务严重违反审慎经营规则；2018年11月，本行管理层严重违反审慎经营规则；2018年，本行员工行为管理严重违反审慎经营规则。

另外，另外两张罚单显示，南博康因对上述第一次违反信汉银行浦西支行的行为负有直接管理责任而被警告，并被取消银行业金融机构董事和高级管理人员资格两年；朴金梅被终身禁止在银行业工作，因为他对这一违规行为负有直接责任。

数据显示，信汉银行(中国)有限公司(以下简称新韩国中国)成立于2008年5月12日，资本为人民币20亿元。它是一家由韩国新汉银行独立出资的法人银行。目前，新韩国中国成立了北京分行、天津分行、上海分行、青岛分行、无锡分行、长沙分行、深圳分行、沈阳分行、重庆分行、盐城分行等10家分行，以及北京望京支行、北京顺义支行、天津滨海支行、天津奥城支行、上海浦西支行、上海虹桥支行、上海宏泉路支行、青岛城阳支行等8家支行。

根据年报数据，截至2018年底，中国韩信总资产为331.8亿元，总负债为305.33亿元；拨备前利率为3.29亿元，净利润为1.75亿元；年末不良贷款率为1.60%，同比上升0.24个百分点，拨备覆盖率为167.42%，同比下降25.63个百分点。

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阜阳农村商业银行当天被罚款225万元。在浙江银监局发行的四张票中，也有一张大额票。

浙江银豹监罚[2019]24号票显示，富阳农村商业银行(以下简称富阳农村商业银行)向大股东发放流动资金贷款的条件优于与非关联方的类似交易；向关联方发放信用贷款；未能通过有效的内部控制措施发现和纠正员工非法保管客户货物的行为；个人消费贷款管理不到位，贷款资金被挪用购房，被浙江省银监局罚款225万元。

9月26日，浙江省银监局根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四十二条进行了上述处罚；《中华人民共和国商业银行法》第七十四条；《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

浙江银豹监罚[2019]28号罚单为中国人民保险公司杭州余杭支公司利用保险业务为其他机构或个人获取不正当利益罚款12万元；浙江省银豹建芬之字[2019]第26号罚款是由于张雪芬对上述事项负有直接责任，给予警告，并罚款4万元。

此外，赵鑫在2019年第29号罚单中被警告并罚款10万元。处罚的理由是他对阳光财产保险股份有限公司嘉兴中心支行未能按要求使用经批准或备案的保险条款和保险费率负有直接责任。