编制虚假报告、财务事项不真实……德太保险因3项违规行为领43万元罚单

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近日，a股上市公司中国大汽车(600297，诊断)服务集团有限公司(以下简称中国大汽车；600297.sh)宣布其全资子公司上海广汇德泰保险代理有限公司(以下简称德泰保险)因编制或提供虚假报告、报表、文件或资料、财务事项不真实、未按规定管理业务档案，被中国银行业监督管理委员会上海监管局责令改正，给予警告，并处以43万元罚款。

中国大汽车表示，公司和德泰保险目前运营正常，后续公司将继续关注此事的进展，严格按照监管要求履行信息披露义务。《国家商报》记者注意到，自2019年以来，监管部门对虚假报告的准备和提供进行了严格调查，许多保险中介和相关责任人受到了处罚。

三次违规被罚款43万元。盛大汽车表示，德泰保险被上海银监局处罚主要有三个原因:

首先，达美保险在准备或提供虚假报告、声明、文件或材料方面存在违规行为。中国大汽车在公告中表示，德泰保险向保险中介监管信息系统上报的2016年和2017年累计代理保费和跨境保险数据与实际业务数据不一致，原因是其员工在上报相关业务数据时计算和统计有误。

第二，德泰保险仍有不实的财务。2017年2月至4月，德泰保险发生与其主营业务无直接关系的三项费用，共计71.8万元，不符合保险专业中介业务财务管理规定。

此外，在业务档案管理方面，德泰保险也存在违规行为。在公告中，盛大汽车指出，2017年1月至2018年8月，德泰保险的保险代理业务中，在档案管理方面缺乏保险代理佣金的金额和收取信息，少数保单客户的联系电话不真实，主要是因为当时德泰保险的备案系统中没有设置相关的数据采集模块，部分客户提供的联系电话不正确。

根据这三次违规行为，德泰保险被罚款总计43万元，并被责令整改和给予警告。盛大汽车表示，此次行政处罚总额为43万元，占公司2018年营业收入的0.00026%，占2018年上市公司股东应占净利润的0.0132%，不会对公司生产经营产生重大影响。

中国大汽车进一步表示，公司全资子公司在接到处罚通知前积极开展了各项整改工作，特别是加强了员工对一些专业管理法规的学习和培训，进一步优化了系统，增加了相关数据采集模块，提高了管理水平。后续公司将继续加强内部控制，严格遵守相关法律法规，确保公司及子公司经营管理水平的进一步提高。

监管加强对保险中介业务的管理《全国商报》记者注意到，自2019年以来，监管逐步加强对保险中介业务的管理，受到处罚的原因是多方面的:准备和提供虚假的报告、报表、文件或资料，未取得保险经纪业务许可证从事保险经纪业务，宣传和推广海外保险产品，聘用不合格的高管人员，逾期担任分公司临时负责人等违法行为。

例如，上海德正保险评估有限公司因未按规定建立职业风险基金或投保职业责任保险而被罚款5000元；上海简一保险公估有限公司因未按规定报告变更情况，编制或提供虚假报告、报表、文件和资料，被罚款15000元。

同时，监理在高层次建设方面也做出了很大的努力。今年以来，中国保监会加强了对保险中介业务的监管，并不断进行整改。先后发布了《关于加强保险公司中介渠道管理的通知》、《关于清理保险专业中介从业人员执业注册数据的通知》、《关于清理保险公司销售从业人员执业注册数据的通知》、《2019年整顿保险中介市场混乱工作计划》。

据业内人士透露，保险中介之所以成为监管的焦点，是因为保险中介的混乱严重阻碍了行业的健康发展，成为风险积聚的场所。据统计，截至2018年底，全国共有5家保险中介集团公司、240家全国性保险代理公司、1550家区域性保险代理公司、499家保险经纪公司、353家注册保险公估公司、871万名个人保险代理人、3.2万家兼营保险代理机构和22万多家代理网点。

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