上海银保监局开出9张罚单合计上千万 上海农商行等6机构在列

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5月14日，上海银监局一天内公布了9起罚款，涉及辖区内金融机构的各种业务违规行为，罚款总额为1003万元。其中，8张票于2019年5月6日发行，另一张票于2019年5月5日发行。

《国家商报》记者注意到，参与这些处罚的金融机构包括四家银行和两家信托公司，共有六家金融机构，其中四家甚至指出了同一家银行的违规行为。

在违法事实中，有不少引人注目的案例，如承诺一定的信托财产不被违规丢失，非法发放一定的用于证券交易的信托贷款，用作土地拍卖保证金、土地出让金的贷款，以及一些用于非消费领域的信用卡资金。

这笔贷款实际上被用作土地拍卖的保证金。上海农村商业银行被罚款

具体来说，在上海银监局发行的9张票中，有4张票指向上海农村商业银行股份有限公司宝山支行..上海银监局指出，2017年，上海农村商业银行宝山支行违规发放贷款，用作土地拍卖保证金和土地出让金。黄河对上述违法行为负有直接责任。朱对上述违法行为负有直接责任。杨兴华对上述违规行为负有直接管理责任。这三个人都被警告了。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条第(一)项、《金融违法行为处罚办法》第十六条第(四)项的规定，上海农村商业银行宝山支行被上海银监局责令改正，罚款总额为2287968元。

南京银行(601009)有限公司上海分行、天津银行股份有限公司上海分行、汇丰银行(中国)有限公司被上海银监局责令改正，罚款总额100万元。惩罚的具体原因是不同的。

南京银行上海分行处罚涉及的主要违法事实是:2015年3月，该分行与借款人串通违规发放贷款；贷款分类不准确。天津银行上海分行的主要违法违规行为是，2015年2月，分行发放的流动资金贷款超过了借款人的实际资金需求；贷款分类不准确。

汇丰银行(中国)有限公司被罚款的主要原因是，2016年12月和2017年6月，本行贷款自主支付的事后管理严重违反了审慎经营原则；从2017年2月到8月，一些信用卡资金被用于非消费领域。

承诺信托财产不会流失，信贷资金将流入股市再现

除上述四家银行外，中泰信托有限公司和华宝信托有限公司这两家信托公司也受到监管部门的处罚。

根据对中泰信托的行政处罚，2015年7月，中泰信托违反规定，承诺一定的信托财产不会流失。根据《金融违法行为处罚办法》第二十八条和《行政处罚表》第二十七条，上海银监局对该公司给予警告，并没收违法所得264.36万元。

华宝信托的主要违规行为包括以下事实:2018年3月，公司非法发行证券交易信托贷款；2017年8月，公司开展银信理财合作业务时，未履行个人理财基金投资非上市公司股权的合规审查义务；2016年11月和2018年2月，公司部分投资银行和信贷理财资金投资于非上市公司股权。为此，上海银监局责令华宝信托改正，并处以210万元罚款。

此外，国家商报记者发现，信贷资金流入股市，并重新出现。5月14日，中国银行业监督管理委员会两个分支机构发布的行政处罚信息指向中国工商银行分支机构(601398)。与上述用于证券交易的信托贷款类似，工行的支行也有信贷资金流入股市。

具体而言，中国工商银行格尔木支行未能对员工的异常行为进行调查，也未能通过有效调查发现信贷资金流入股市。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，中国银行保险监督管理委员会海西监督支行(601988)对其处以25万元罚款。

中国工商银行股份有限公司中卫支行贷款调查尽职调查不到位，部分贷款业务使用虚假发票，严重违反审慎经营原则。因此，中卫银行保险监督支行对中国工商银行中卫支行处以25万元的经济处罚。

2019年5月14日上海市银行业监督管理局行政处罚信息列表(来源:银监会官方网站)

图片来源:每位记者梳理，

(封面图片来源:照片网)