互金从业机构将统一接入“双反”融资网络监测平台

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中国互联网金融协会(以下简称“协会”)于2019年1月11日发布公告，要求在2019年1月31日前，从事点对点借贷和点对点借贷信息中介、股权众筹、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费。金融机构接入按照中国人民银行、中国保监会和中国证监会有关规定已经试运行的互联网金融反洗钱和反恐融资网络监控平台(以下简称“网络监控平台”)，从事互联网金融服务的金融机构和非银行支付机构可以根据反洗钱工作的需要接入网络监控平台，并基于该平台参与工作信息交流、技术设施共享和风险评估。

据英国《金融时报》记者了解，2018年9月29日，中国人民银行、中国保监会和中国证监会联合发布了《互联网金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》，要求中国人民银行建立网络监控平台，完善网上反洗钱监管机制，加强信息共享。按照中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构的要求，协会负责网络监控平台的建设、运行和维护，确保网络监控平台及相关信息、数据和资料的安全、保密和完整。中国人民银行分支机构和中国反洗钱监测分析中心在其职责范围内使用网络监测平台。

据悉，协会将在相关部门的指导下，分三个阶段推进网络监控平台的开发建设。第一阶段实现中国人民银行与其分支机构、协会和从业人员反洗钱工作的对接；第二阶段接收除金融机构和网上支付机构以外的其他互联网金融机构的大额和可疑交易报告数据；第三阶段，建立和完善与互联网金融反洗钱相关的监管技术和合规技术设施。

目前，一期网络监控平台只对员工总部开放，员工的分支机构可以在中国人民银行分支机构或员工总部为其创建用户后进入。此外，二期和三期建设计划将于2019年启动，帮助中国人民银行等部门逐步实现反洗钱工作的数据化和智能化。