建行前员工挪用公款、非法吸储炒股：损失775万 获刑18年

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2月14日，湖北省武汉市蔡甸区人民法院发布刑事判决书。中国建设银行前职员(601939)通过挪用公款、非法吸收公众存款、欺诈等手段，先后获得资金和股票交易。，总损失775.58万元。

值得一提的是，在原员工工作的分行的行长和副行长得知其挪用客户资金后，为了减轻事件的影响，副行长还向两个业主借了230万元来偿还客户账户被挪用的资金。主席同意并向该处纪律委员会秘书报告。

最终，这位中国建设银行的前雇员因犯有挪用资金、非法吸收公众存款和欺诈罪被判处18年监禁，并被罚款15万元。

股票交易损失775万元。本案主角李，原中国建设银行长富新城支行客户经理。根据判决，自2013年起，李以高利率为诱饵，非法吸收袁等人的资金，将其转入建设银行账户和李控制的股票账户，从中牟利。截至2015年4月，李因股票交易遭受巨额损失，故有挪用银行客户资金弥补损失的意图。2015年4月至2016年9月，李利用客户经理的职务之便，利用客户在办理业务中的疏忽，偷窥客户的支付密码，截获客户的网银u盾，并将客户的桂某、戴某、罗某1个账户的全部资金私自转入股票账户进行股票交易牟利。事件发生前，总共有593.71万元没有归还。

挪用资金是不够的。2013年7月至2016年9月27日，李以借款名义，以每月1.5%-2%的高利率，非法吸收7人存款共计329万元。随后，李利用上述非法吸收公众存款，在申普通股股东账户、长江证券(000783)普通股股东账户、长江证券融资融券股票账户中获利并支付高额利息。

截至2016年10月17日，李已将长江证券融资融券股票账户内剩余的104万元用于归还桂、罗账户内的挪用资金，可谓拆东墙补西墙。

从判决的内容来看，李不惜通过犯罪进行股票交易，其结果是相当悲惨的。截至2016年6月21日，其控制的吴某名下的长江证券普通股票账户仅4.32元；截至2016年9月21日，申在其控制的名下的普通股票账户余额仅为6.01元；截至2016年12月20日，吴某名下的长江证券融资融券账户仅余人民币708.88元。根据武汉市人民检察院司法鉴定中心的鉴定，三个股票账户的交易净亏损总计775.58万元。

分行行长和副行长知道客户资金被挪用。事实上，就李挪用公款一事而言，当时没有人不注意。2016年10月13日，该行行长王某某发现该行客户在的账户存在异常大额资金，并询问李原因。李谎称将把桂的一个账户中的370多万元贷款借给做生意，王某某要求李在当月20日前将贷款还给桂。

李明知因股票交易造成的巨额损失而资不抵债，以帮助他人进行股票交易获利和利用其岳母做项目为由，采取其他手段骗取二、徐等人共计313万元，以返还其挪用的桂等人的款项和个人股票交易款。

2016年10月25日，本行王某某行长和某副行长获悉，李挪用了除桂某某基金外的其他客户资金。陈某1号提议，为了减轻事件的影响，其账户被上述两人挪用的基金应首先由其私人贷款偿还。王某某表示同意，并向中国建设银行蔡甸支行纪律委员会秘书朱报告。

具体而言，1开出借方通知，向武汉新恒通车桥有限公司老板杨借款150万元，向武汉众望包装有限公司老板薛借款80万元..同日，李的父亲李谋江根据朱、王的要求，在建行蔡甸支行开立了账户。同时，朱安排王某某打印杨借款168.9万、薛借款80万的借款单，请李某某签字盖章后交一处保存。

最终，陈某一号将所借现金230万元存入李谋江新开立的建行账户，用于偿还被挪用的资金。

法院认为，李作为银行工作人员，利用职务上的便利，挪用客户资金进行个人股票交易牟利活动，数额巨大，构成挪用资金罪；李违反国家金融管理规定，不具备吸收公众存款的资格，以高利率为诱饵，帮助客户委托金融管理机构吸收社会团体资金。数额巨大，构成非法吸收公众存款罪；李隐瞒股票交易巨额亏损的事实，挪用客户资金，无法偿还，虚构其婆婆急需购房款和工程款，骗取他人财产，数额极其巨大，其行为也构成欺诈。他被判处18年监禁，罚款15万元。

同时追回李诈骗非法所得113万元，返还受害人；责令李退还非法吸收公众存款的非法所得268.94万元，并返还给集资参与者；责令李退还挪用的资金，并退回中国建设银行武汉市蔡甸支行。

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