瑞银信违反反洗钱规定被罚809.5万 此前已失3省份银行卡收单业务

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近日，中国人民银行重庆市营业管理部发布行政处罚信息。深圳瑞银信信息技术有限公司重庆分公司因违反相关反洗钱规定被罚款809.5万元，相关责任人员被罚款15.4万元。

据了解，瑞银信成立于2008年，并于2014年7月获得支付许可。然而，当该卡在2019年更新时，瑞银新失去了在安徽、内蒙古和宁夏的银行卡收单业务。此外，记者通过梳理发现，他曾多次受到处罚。

瑞银新被罚款809.5万元。近日，中国人民银行重庆市营业管理部发布了行政处罚信息。

据了解，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条，深圳瑞银信信息技术有限公司重庆分行被中央银行重庆市营业管理部处以809.5万元罚款，相关责任人员罚款15.4万元。处罚决定日期为2019年12月30日。

《反洗钱法》第三十二条规定:“金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元以上5万元以下的罚款: (一)不按规定履行客户身份识别义务的；(二)未按照规定保存客户身份信息和交易记录的；(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的。(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或者假名账户；(五)违反保密规定泄露相关信息的；(六)拒绝或者阻碍反洗钱检查和调查的；(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，造成洗钱后果的，处以50万元以上500万元以下罚款，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议相关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销营业执照。

对有前两款规定情形的金融机构董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议相关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格，禁止其从事相关金融行业。

据了解，瑞银信成立于2008年，并于2014年7月获得支付许可。当时，它的业务是:全国手机支付和银行卡收单。然而，当该卡在2019年更新时，瑞银新失去了在安徽、内蒙古和宁夏的银行卡收单业务。目前，瑞士信贷的支付许可证有效期至2024年7月9日。

这张2020年初的巨票，之前已经被罚过多次款，并不是瑞士信贷收到的第一张票。记者梳理后发现，仅在2019年，瑞士信贷就频繁拿票。

2019年3月，瑞银信青岛分行因违反《银行卡收购管理办法》相关规定，被央行青岛中心支行责令限期整改，并处以12万元罚款。

2019年7月，瑞银新因违反支付结算管理规定被央行深圳中心支行责令一个月内改正，并被罚款9万元。

2019年11月，中央银行深圳中心支行对瑞银新处以40万元罚款，对违反相关反洗钱规定的相关责任人处以2万元罚款。

2019年12月，瑞银信长沙分行未按要求实施外包业务收购管理；未按规定实施特约商户资格审查的；中央银行长沙中心支行因未按规定实施特约商户档案管理，责令改正，并处以7.5万元罚款。

同月，瑞银新甘肃分行因违反相关反洗钱规定被央行兰州中心支行罚款40万元，对直接责任高级管理人员和人员罚款3.5万元。

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