银保监会首次公开银行保险机构重大违法违规股东名单 将建立常态化机制

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7月4日，银监会公布了涉及38家企业的违反重大法律法规的银行和保险机构股东名单。

中国保监会表示，将进一步完善信息披露方式，加大信息披露力度，建立规范机制，披露违反重大法律法规的股东。与此同时，我们将继续查处和整顿非法股东权益，加强对股东行为的约束和关联交易的监管，切实完善银行业和保险业的公司治理结构，为银行业和保险业的长期稳定发展奠定坚实基础。

据悉，自银监会成立以来，已有38家企业高度重视股东权益监管，将查处非法股东作为防范和化解金融风险、完善银行和保险机构法人治理结构的重要举措，持续开展股东权益混乱整改，取得显著成效。但是，仍有少数银保机构股东违规操作，违规进行关联交易，谋取不正当利益，甚至采取非法手段侵占或挪用银保机构资金，严重影响了金融机构的稳定运行。

为进一步加强市场纪律，规范股东行为，发挥威慑作用，加强市场监管，银监会现向社会公开银行业和保险机构38名主要非法股东。包括杭州平章工具有限公司、浙江郭恒实业有限公司、包头北奔明科机电有限公司、江苏明德投资集团有限公司、深圳正来达实业有限公司、呼和浩特新乡致远贸易有限公司、深圳郑远达科技有限公司、包头超华贸易有限公司等多家企业。

上述38家企业的违法违规事实主要包括以下几个方面:一是非法关联交易或不当利益；二是准备或提供虚假材料；三是未经行政许可，关联股东持股超过一定比例；第四，持股资金来源不符合监管要求；第五，单个股东持股超过监管比例限制；第六，实际控制人有黑与恶等违法犯罪行为。

《国家商报》记者注意到，一些披露的股东投资了安邦保险或其子公司昆仑健康等。如深圳市郑远达科技有限公司、深圳市正来达实业有限公司、深圳市鸿昌宇企业管理咨询有限公司、深圳市泰腾物资贸易有限公司的外商投资信息涉及昆仑健康保险有限公司；中国平安投资集团有限公司、美君投资集团有限公司、联通租赁集团有限公司的对外投资信息涉及安邦集团及其子公司。

2017年12月15日，原中国保监会关于取消昆仑健康保险非法股权的通知，拉开了行业非法股权大规模退出的帷幕。原中国保监会撤销了昆仑健康保险七名股东非法收购的股份。退股的原因是提供虚假财务报告，虚假陈述资金来源为自有资金，股东之间没有关系，存在准备和提供虚假材料的行为。

同时，原中国保监会要求昆仑健康保险在三个月内引入合规股东，在投资完成前不得将投资资金返还给非法股东，以确保公司的偿付能力充足，维持公司的稳定运营，有效保护投保人的利益。然而，一年多来，昆仑健康保险积极引进符合监管要求的高素质股东，但由于新股权监管的延迟，直到2019年初才取得重大进展。

关于披露动机，银监会表示，披露违反重大法律法规的银行和保险机构股东的原因主要基于三个方面的考虑:进一步明确严格的监管方向，惩治股东违法行为，发挥市场监管作用。

将压缩机构股东权益管理的主要责任《国家商报》记者注意到，这是监管当局首次披露非法股东名单，因此也受到了市场的高度关注。

中国保险监督管理委员会表示，此次披露是一次新的尝试，此前已经过仔细评估。这一披露对该机构日常运作的影响是积极的。对违反重大法律法规的股东进行披露，也是对机构其他股东和机构自身的警示教育，有利于督促其树立诚信观念，规范股东行为和股权事务管理，进一步夯实机构的公司治理基础。针对已公布的股东违法违规行为，银监会采取了限制股东权利、吊销投资和持股许可证、清退违规股份等监管措施。这有利于提高股东素质，促进银行保险机构的高质量发展。

银监会有关负责人特别强调，信息披露的一个重要目的是更好地发挥市场和社会监督的作用。金融市场各方、中介机构和所有利益相关者都是促进银行和保险机构公司治理的重要力量。希望各方积极参与对银行和保险机构的监管。

下一步，银监会还将建立规范机制，对违反重大法律法规的股东进行披露，公布更多违反法律法规的股东，进一步完善披露方式，加大披露力度。

具体来说，银监会将采取三管齐下的方法。首先，明确股东权益管理的主要责任。督促银行和保险机构选择投资者，加强股东资格和持股资金的审查，建立健全股东权益和关联交易管理制度，落实股权事务管理责任。同时，继续优化董事会、监事会等公司治理运行机制，为股东依法参与公司治理创造良好环境。二是加强股东教育和行为约束，增强股东守法、诚信和责任意识，督促股东依法行使股东权利，承担股东责任。第三，提高股东权益的监管水平。加强对股东和资金来源的渗透监督，确保股东资格和资金来源的合法合规。规范股权质押、股权转让等行为，完善关联交易监管体系，督促银行、保险机构及时弥补公司治理的漏洞和不足，防止股东不当干预机构正常运行。

附件:银行保险机构主要非法股东名单

杭州平章工具有限公司

浙江郭恒实业有限公司

包头北奔明科机电有限公司

江苏明德投资集团有限公司

深圳正来达实业有限公司

呼和浩特新乡致远商务有限公司

深圳市郑远达科技有限公司

包头超华贸易有限公司

CYTS (600138，诊断单元)海江投资发展有限公司

包头黑石材料有限公司

西藏石亨投资有限公司

宁波鄞州亚力克斯电气有限公司

中国远大集团有限公司

辽宁包华工业集团有限公司

上海文俊投资有限公司

广州金荣投资有限公司

包头精工科技有限公司

北京李涛投资管理有限公司

大邑蓝欣投资有限公司

钟平投资集团有限公司

金堂童鸣投资有限公司

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天津钟平奥贝汽车销售服务有限公司

成都新金瑞凯投资有限公司

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鄂尔多斯(600295，临床股份)于恒化工有限公司

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浙江中路基础设施投资集团有限公司

阜新集团有限公司

包头大元科技发展有限公司

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深圳市泰腾物资贸易有限公司

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仲景国际新技术有限公司

包头大安投资有限公司

封面图片来源:照片网

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