老骗局盯上抖音用户：7万元打水漂的背后，牵出一条让你细思极恐的产业链

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孩子们，你们有很多问号吗？我怀疑，当你想象在街上无所事事地漫步时，你可能会听到这些颤音中的神圣歌曲。如今，刷短视频已经成为一种常见的消遣。然而，当你沉浸在分享生活和用短片解闷中时，你不知道自己可能已经成为骗子的目标。

几天前，一名接受《国家商业日报》记者采访的受害者被他在颤音上遇到的陌生人一步步引入了赌博游戏陷阱。在这个案例背后，它显示了一个令人担忧的买卖个人银行卡的交易。

她一步一步地被介绍到博彩游戏中，花了7万多张(化名)从湖南得到20万元。她通常喜欢刷刷和摇动她的声音来缓解无聊，她热爱生活，她也喜欢拍摄一些视频上传。

4月初，在张女士自己的颤音作品下，出现了一位经常留言的网友。经过一些互动，他们添加了微信。

张女士告诉记者，这名网友的微信名是“心无旁骛”。首先，对方只是偶尔与张女士聊天，与她的家人聊天，分享她的生活，这似乎与她的朋友没有什么不同。

在认识张茵之后，她透露自己正在玩一个赌买数字的游戏，并发送了一个二维码告诉张茵，她可以进入一个小程序来赌赚钱，她还可以为张茵设计一个趋势图。

我没有杂念，与张女士交谈。截图图片来源:微信截图

他说，什么都不要想，照我说的做。张女士告诉《国家商报》记者。

他说他妈妈在做，他没有告诉任何人，因为他看到我很好，所以他告诉了我。张女士回忆说，对方还提供了100元给张女士试水。在无杂念的指导下，张女士充值100元，短短几分钟就赢了几十元。然后，他让我把里面所有的钱都拿出来。

之后，张女士又充值了两次，最后一次我充值1000元，他让我下注，结果我赢了20万元！

张女士去客户服务部的小程序提取现金，但客户服务部告诉她，她在提取现金时要交税。

为了拿到奖金，张女士向客服提供的银行账户收取了2万多元的税款。因为没有杂念，他曾经赢了80万元。缴纳了15万元税款后，他成功兑现了。他还给我发了缴税的截图。

然而，在缴纳了2万多元税费后，张女士仍然无法提取现金。客服说如果你想提取现金，你必须再投资5万元才能成为vip会员。成为会员后，您可以立即提取现金。我相信。

5万元的会员费还没有换成20万元的奖金，但对方说要成为星级客户还需要2万元才能拿到奖金。

幸运的是，此时张女士的家人及时发现了此事，阻止了交易。到目前为止，为了获得20万元的奖金，张女士已经投入了7万多元。

张女士提供的汇款单据来源:被调查人提供

当张女士想把辛苦挣来的钱无杂念地拿回来时，对方说她与小项目无关，而张女士又筹不到钱，所以她需要找到小项目理论。这时，张女士选择了报警。

关于张女士与《心不在焉》的纠纷，上海文斐永律师事务所的律师表示:这需要在不同的情况下进行讨论。诈骗罪是指以非法占有为目的，捏造事实或者隐瞒事实，骗取大量公私财物的行为。因此，如果网民与制作小程序的负责人有合谋进行欺诈的意图，存在利益分享关系，或者网民是小程序公司的员工，明知制作小程序的负责人的目的是非法侵占他人的财产，对购买数字游戏可以赚钱这一事实进行虚拟下注，并实施骗取他人钱财的行为，但同时又故意这样做以获取不正当利益，则构成共同诈骗罪；如她所说，如果网民只是热衷于推荐，而且他也投入了大量的金钱，却不知道applet是一个欺诈平台，或者如果他成功地推荐客户加入到根据协议获得相应佣金的客户的行为中，他就不会受到欺诈的处罚。

至于如何维护张女士的权利，认为可以提供相关证据。根据最高人民法院关于修改的决定，越来越多的证据可以以电子数据的形式显示出来，如电子邮件、在线聊天记录、网站访问记录等。因此，微信聊天记录只是强有力的证据之一。如果微信聊天记录被删除，仍有其他相关证据协助举证，形成清晰的证据链，仍在维权；如果只有微信聊天记录的唯一证据，你可以试着找一家科技公司帮助恢复聊天记录。

张女士的遭遇似乎是一个常见的骗局。然而，事实上，在她的经历中，还有一个细节是极其可怕的。

对方给张女士的收款人显示为明茂装饰，似乎与游戏无关

图片来源:受访者提供

老套骗局催生的灰色行业:张女士在描述被骗过程时，提到客服每次都会提供收款人银行账户和收款人的不同信息。

他说系统中有很多业务，有时会改变。汇款时，你应该提前打个招呼。如果我给你提供一个账号，你会按照提供的账号付款。张女士回忆道。

那么，这些不同的收款人和身份信息从何而来，收款人是否知道他们的个人信息正被他人使用？

事实上，在警方报告的许多电信欺诈案件中，都有灰色业务涉及银行卡的买卖。

近日，桂林市资源县公安局获得可靠消息，一名涉嫌参与电信诈骗的人员在资源活跃。处理此案的警察随后逮捕了穿制服的嫌疑人。据调查，犯罪嫌疑人李谋军自2019年以来多次为电信诈骗提供条件。

桂林警方解释说，这种提供条件是提供服务、硬件、软件、设备等。实施电信欺诈所需要的。

李谋军的服务对象是一个网络时代和色彩网站。

这是一个黑色的在线赌博网站，其窝点通常设在国外。整个赌博过程由银行家控制，玩家最终基本上输掉了所有的钱。

根据犯罪嫌疑人的供述，自2019年以来，李谋军多次有偿借用亲友的支付宝和微信支付二维码，并将其提供给海外时代色彩网站进行转移。

2020年后，李谋军从亲友处购买了成套银行卡(包括银行卡、u盾和手机卡)，并将购买的成套银行卡多次转卖给境外犯罪分子。

经调查，犯罪嫌疑人姜慕华、苏慕青、王默山、谢某、谢、谢某某均为李慕军成员。他们不仅把自己的名片卖给李谋军，还找其他亲戚朋友卖给李谋军。目前，涉案的7名嫌疑人已全部被刑事拘留。

目前，新型电信网络犯罪严重侵害了人民群众的财产安全和合法权益，严重影响了人民群众的安全感，公安部门也在集中力量打击。2018年底，全国展开了为期一年的反治理专项运动。2019年，共破获电信网络诈骗案件20万起，抓获犯罪嫌疑人16.3万人，同比分别增长52.7%和123.3%，案件数量同比下降3.1%。

网上银行卡经销商已经有了自己的俚语。尽管警方严厉打击，但买卖银行卡的巨额利润仍然吸引了一些人去冒险。

《国家商报》记者试图在Post Bar、qq等平台上搜索银行卡，但无法显示结果。然而，当输入银行卡的缩写yhk时，会出现很多信息。

在加了一个毒贩的qq朋友后，记者只看到了他的qq空房间宣传:新来的，全新的四件套，公司账号，电话卡来了！

什么是四件套？一名贩运者解释说，这是身份证、银行卡、手机卡和u盾。

记者和人贩子的聊天记录图片来源:qq截图

在不同的经销商手中，四套的价格从几百元到几千元不等。其中一个经销商告诉记者，他做这个生意已经10年了，他手里的商品很少发生意外，比如锁手机卡和冻结卡。如果六个月内有问题，他可以解锁并解冻袋子。

为了证明他有足够的货源，这个人贩子给记者发了一个视频。在视频中，一个纸箱里装满了透明塑料袋，透明塑料袋散落在地上。

人贩子发给记者的四套照片

当记者要求购买时，对方问:你做菠菜吗？当记者问菠菜是什么时，卖家说:这是赌博。

看到记者犹豫不决，人贩子说:我可以给你发快递，一天发多个快递，或者不同的快递公司，这样就不会敏感了。这个人贩子还算了一下，两天之内可以给你发近300张卡片。我有快递关系，所以我可以一次给你多寄几张卡。

当记者问银行卡什么时候到期时，经销商告诉记者:4到10年，但一般只要客户用不了。别担心你的身份证，没有违法记录。

另一位银行卡经销商告诉记者:最近，由于疫情，一些弟弟还没有回来工作，他们最近没有存货。为了证明手中商品的高质量，人贩子还说:“我是一张安全卡，我的广告上也标有安全卡。”

同样，贩运者还提供了一段视频。《国家商报》记者在视频中看到了厚厚的一叠信封和一些装有身份证的透明塑料袋。这些将在今晚寄出。这个人贩子告诉记者，我有做菠菜的顾客，兄弟，你在国外吗？

记者和人贩子的聊天记录图片来源:qq截图

显然，这些买卖银行卡的经销商知道买家的目的，但他们仍然选择出售银行卡以获取高额利润，甚至发展线下销售。我是老板，下面所有的弟弟都可以控制。一个毒贩夸口说。

在这种买卖银行卡的背后，公民的个人信息受到了损害。幸运的是，监管当局也严厉打击了此类行为。

根据公安部今年1月发布的消息，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于非法使用信息网络、帮助信息网络活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》及相关典型案例，重点解决电信网络诈骗犯罪的处理问题。管辖权、证据标准、法律适用等。；工业和信息化部组织开展专项行动，严厉打击手机黑卡，排查源头，疏通渠道，堵塞漏洞，共封堵47万个涉嫌欺诈的电话号码。

据悉，为了最大限度地挽回受害者的经济损失，公安部与互联网、工业信息、互联网企业等部门密切合作，建立了大量预警拦截系统，在全国推广了96110反欺诈专线，不断提高主动发现和预警劝阻能力。各地共推出170万条预警线索，101.6万人遇难，挽回直接经济损失56.1亿元。与中国人民银行、中国保险监督管理委员会合作，案件涉案资金紧急停付和快速冻结机制不断完善，全天24小时运行，停付和冻结涉案银行账户55.5万个，截获涉案资金373.8亿元。

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