国办发布完善“三反”监管意见 研究扩大洗钱罪上游犯罪范围

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每一个记者萧乐每一个编辑毕

9月13日，国务院办公厅发布了《关于完善反洗钱、反恐怖融资和反偷税监管体系和机制的意见》(以下简称《意见》)。《意见》指出，到2020年，初步形成符合社会主义市场经济要求、符合中国国情和国际标准的三反法规体系，建立权责明确、权责平等、合作有力的三反监管协调合作机制，有效防范和控制洗钱、恐怖融资和逃税风险。

根据《意见》，自《反洗钱法》颁布实施以来，中国在三大反监管体系和机制建设方面取得了显著进展，取得了显著成效。同时，相关领域仍存在一些突出的矛盾和问题，主要包括监管体系不完善、协调合作机制不畅、部门间数据和信息共享水平低、机构履行反洗钱义务能力不足、国际参与度和话语权与中国国际地位不相称等。

近年来，我国反洗钱监管逐步加强。根据央行数据，2015年，中国人民银行各分行共发现并收到5893份可疑交易报告。筛选后，共对764份可疑交易报告进行反洗钱行政调查，同比增长1.6%；协助调查机关调查1494起涉嫌洗钱案件(其中涉及恐怖主义的案件338起)，同比增长61.5%；协助破获268起涉嫌洗钱案件，同比增长48.9%。中国反洗钱监测分析中心全年向国内相关部门传递了186条可疑交易线索和402条通知，同比增长41%；相关部门受理反馈调查2647件，同比增长55.8%；移交并通报了140起与恐怖主义有关的可疑交易线索，相关部门协助了41起与资助恐怖主义资金有关的调查。

在近日举行的央行2017年反洗钱工作汇报会上，党委委员、央行副行长殷勇表示，当前反洗钱形势依然严峻复杂。一是金融风险仍有上行压力，反洗钱工作面临严峻挑战；二是金融制裁合规风险突出，中国金融机构海外反洗钱合规风险上升；第三，国际反洗钱标准越来越严格，中国面临着相互评价的压力。

毕马威中国反洗钱与制裁合规部合伙人周瑜曾写道，金融行动工作组的相互评估将加快反洗钱监管措施的改革。Fatf是一个制定全球反洗钱标准的国际组织，目前正在对其成员国的反洗钱系统进行第四轮相互评估。

中国在上一次反洗钱金融行动工作组相互评估中取得了良好的结果，但这一轮评估增加了几个令人关切的关键领域，包括具体的非金融行业、跨境活动以及反洗钱制度在实践中的有效性，如其在实际工作中的实用性。周瑜指出，中国将在2018年接受fatf的互评，预计中国反洗钱监管将加快步伐，包括出台更多监管指引、加大监管力度、加大执法力度。

国务院意见还指出，要切实履行成员义务，金融行动特别工作组(fatf)要积极开展反洗钱和反恐怖融资的相互评估。以国际组织评估为契机，完善和改进反洗钱工作，组织动员相关单位和反洗钱义务机构，严格控制国际反洗钱标准，结合我国实际，有效提高反洗钱工作的合规性和有效性。

此外，《意见》指出，要进一步参与反洗钱国际标准的研究、制定和监督，积极参与国际(地区)反洗钱组织的内部治理改革和重大决策，增强在国际(地区)反洗钱组织中的话语权和影响力。

在工作机制和法律制度方面，《意见》建议进一步完善反洗钱工作部际联席会议制度，协调三项反洗钱措施的监管。加强部门间沟通协调，进一步完善可疑交易线索合作机制，强化信息咨询和信息反馈机制，分析洗钱、恐怖融资和逃税的形势和趋势，不断优化反洗钱调查策略、方法和技术。推进相关刑事立法的研究和完善，修订惩治洗钱犯罪和恐怖融资犯罪的相关规定，研究扩大洗钱犯罪上游犯罪的范围，将上游犯罪的主犯纳入洗钱犯罪的主体范围。根据我国反恐的实际需要，应逐步完善恐怖融资犯罪的刑事立法，加强司法解释。加强对特定非金融机构的风险监控，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐融资监管体系。