非法集资案件、金额首现“双降” 下月起开展专项排查

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各位记者朱丹丹

姚主编

近年来，在专项整治力度加大的背景下，我国的非法集资行为得到了一定程度的遏制。

4月25日，处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱在预防和处置非法集资法律政策宣传座谈会上透露，据联席会议办公室统计，2016年全国新增非法集资案件5197起，涉案金额2511亿元，同比分别下降14.48%和0.11%。

非法集资案件数量和涉案金额近年来首次下降，前两年集中暴发和急剧上升的情况得到遏制。杨玉柱进一步说道。

但杨玉柱也指出，非法集资形势依然复杂严峻，案件总数仍处于历史高位，大案要案频发，隐患大量积累，各地已有案件解决缓慢，新案件不断积压，化解处置压力很大。

此外，国家商报记者了解到，《非法集资处置条例》(以下简称《条例》)草案征求了地方和部分意见，法制办和银监会根据反馈意见正在进行修订和完善。

p2p领域非法集资案件增长率下降

4月25日，杨玉柱在上述会议上介绍，近年来，我国非法集资案件数量和金额首次下降，形成了非法集资早发现、早处置的良好局面。

据联席会议办公室统计，2016年中国新增非法集资案件5197起，涉案金额2511亿元，同比分别下降14.48%和0.11%。

不过，杨玉柱也承认，目前高发生率的非法集资案件已经得到遏制，但整体形势依然严峻；区域风险集中且扩散更快；重点行业风险突出，下乡进村趋势明显；犯罪手段不断翻新和升级，欺骗的诱因更强。

相关监管机构还指出，由于国际金融危机等多种因素，国内经济下行压力较大，企业生产经营难度加大。有些企业在早期通过非法集资来维持企业的正常运转。一旦资金链断裂，非法集资的风险就会随之而来。暴露；非法集资的犯罪手段不断升级，诱骗性不断增强；私人投资和融资活动活跃，但某些领域的法律制度需要改进；许多人不了解与非法集资相关的法律和政策知识，导致近年来非法集资案件高发。

公安部经济犯罪调查局的人强调，要高度警惕九种现象，包括承诺的异常高的投资回报率，特别是承诺的静态和动态收益等回报方式；在街道、超市、购物中心和金融机构办公室等拥挤和移动场所附近发布理财产品广告；以虚拟货币互助和海外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资和交易为噱头吸引投资，投资金额不限，回报固定；声称与银行进行战略合作，或声称人民的资金由银行管理和监督，但事实上他们只在银行开户。

与此同时，国家商报记者了解到，p2p点对点借贷中非法集资案件的增长率已经下降。

随着互联网金融风险专项整治的深入，整体风险水平逐步下降。杨玉柱说道。

但是，杨玉柱进一步分析指出，经过前期的野蛮成长，股票风险积累较大，非法自筹资金、建立资金池、非法挪用资金等非法经营问题突出。p2p点对点贷款需要时间来解决风险。

央行法务部人士也承认，p2p平台非法集资问题在互联网金融领域突出，网上众筹领域非法集资诈骗数量不断增加，网上私募非法集资活动频繁，商品交易市场混乱频繁。

在谈到网络金融领域非法集资的主要特征和潜在风险时，前述央行法律和法律部门的分析指出，非法集资的专业化和泛金融化管理趋势明显；所涉及的各方是长期的，以避免监管罢工；第三方支付平台存在运行风险。

5月至7月开展专项风险调查

今年，非法集资无疑仍是监管的重点之一。

4月25日，杨玉柱在上述会议上透露，今年5月至7月，各省(区、市)政府将组织开展涉嫌非法集资风险专项调查活动。

对投资咨询、财富管理、第三方金融管理和担保等投融资中介机构、点对点借贷平台、第三方支付和众筹平台等互联网金融企业、私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业和关联企业、各类农业互助合作组织、养老机构、民办高校等重点领域和主体进行全面风险排查，有效降低存量风险和控制增量风险。杨玉柱说道。

事实上，除了开展专项调查外，近两年来，由于MLM+互联网+非法集资案件频发，监管部门还研究起草了与非法集资相关的监管文件。

2017年，我们全力推进《非法集资处置条例》(以下简称《条例》)的颁布。杨玉柱还透露，该条例的颁布是加强行政处置、推进海关壁垒、抑制增量风险和化解库存风险的关键。我们将全力配合国务院法制办积极开展论证研究，抓紧修订完善，力争尽快出台，为防范和处置非法集资提供法律制度保障。

同时，国家商报记者了解到，法规草案征求了地方和部分意见，法制办和银监会正在根据反馈意见进行修改和完善。

据介绍，《条例》将解决地方人民政府责无旁贷、依据不足、手段匮乏等突出问题，使非法集资的法律界定清晰、责任分工合法、查处主体具体，实现了非法集资的全链条、全渗透综合治理。

谈到下一步，上述央行法律与法律部的人士也表示，央行积极推动《非存款贷款机构条例》的颁布。目前，法规已由法制办公开征求社会意见，中央银行正与法制办合作开展社会意见的调研和论证。