为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务 智付被罚超4000万

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央行对第三方支付行业发出了今年最大的罚款。

因违反支付结算管理规定，被央行警告芝罘区电子支付有限公司(以下简称芝罘区)，没收违法所得11，078，964.39元，罚款14，534，813.47元，合计25，613，777.86元；对公司相关责任人员进行警告和罚款。同时，国家外汇管理局深圳分局根据《中华人民共和国外汇管理条例》对芝罘区公司进行了警告，并处以人民币1590.8万元的罚款。

经核实，芝罘公司为多家境外非法黄金和外汇投机网上交易平台提供支付服务，并通过虚拟货物交易办理无真实贸易背景的跨境外汇支付业务。同时，芝罘区公司未能采取有效措施和技术手段对国内网络商家的交易进行检查，也未能发现多家商家将支付接口移交给现货交易等非法互联网平台，客观上为非法交易和虚假交易提供了网上支付服务。此外，芝罘区公司还存在一些违法行为，如未严格执行商户实名制、未持续识别特约商户身份、非法为商户提供t+0结算服务、非法为商户设立结算账户等。

记者注意到，根据投诉网站显示，今年4月，有用户投诉芝罘区为外汇平台香港天贵金属有限公司提供支付服务，用户在香港天平台损失近12万元。另一位用户抱怨称，在CIGNA集团、容晖环球、德胜资本和期权中心等二进制期权平台上损失了60多万元，其中22多万元是通过芝罘区电子支付有限公司转移的..

今后，中国人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局将继续按照有关法律法规，认真落实全国互联网金融风险专项整治工作，严厉打击互联网金融混乱，严格查处为各种非法互联网平台提供资金结算和支付服务的违法违规行为，规范经济金融秩序，维护金融稳定。