安徽省联社被罚款500万元 涉违规代持债券等13项违法违规事实

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12月20日，安徽省银监局近日公布了8份行政处罚信息披露表，内容涉及安徽省农村信用合作联社(以下简称安徽联社)及相关责任人。其中，安徽银联被安徽省银监局罚款500万元，主要违法事实(案由)有13个，包括非法持有债券、协助农村商业银行规避监管要求、客户信息保护不力。

有13起违反法律法规的行为。根据行政处罚信息公开表，安徽省律师协会主要违法违规行为(案件原因)有13个:1 .变相挤占成员机构清算资金。

二、挪用成员机构债券开展质押式回购业务。

Iii .非法接受不符合监管评级最低要求的成员机构的委托投资债券业务。

4.违规接受不具备投资资格且自有资金不足的成员机构的委托，投资华夏人寿保险产品。

5.单个金融机构的银行间融资比例超过监管要求。

六、非法发行债券，协助农村商业银行规避监管要求。

七、帮助农村商业银行以定期存款+买断式反向回购的形式投资债券。

八、挪用资本经营收入购买和建造固定资产，而购买和建造固定资产是一项较大的项目支出，未经会员大会审议。

九、违背资本所有者享有和市场化原则，侵犯成员机构利益，支付成员机构综合收益低于同档次市场平均利率的。

X.客户信息保护不足。

XI。业务数据和监管数据质量差。

十二.信息技术风险的第二道和第三道防线还没有到位。

十三.未报告信息安全事件和漏洞。

根据官方网站的数据，安徽美联社成立于2004年12月18日。是具有独立法人资格的地方金融机构。

据《新报》报道，安徽联合目前注册资本为5000万元，业务范围包括:履行农村信用社行业自律管理和服务职能；组织农村信用社之间的资金转移；经批准参与资本市场，为农村信用社融资；办理或代理农村信用社的资金结算业务。

七名责任人受到了惩罚。除了安徽美联社的监管处罚外，《商业日报》记者还注意到，安徽银监局对7名责任人进行了警告或警告并处以罚款。

具体来说，安徽美联社挪用资本业务收入购买和建设固定资产，购买和建设固定资产是一笔数额巨大的项目支出，未经会员代表大会审议，严重违反审慎管理规则。盛普天时任安徽省美联社副社长，是直接负责的高级经理；宋逸民时任会计中心主任，对上述行为直接负责，两人都受到警告。

安徽联合变相挤占成员机构清算资金；接受不符合监管评级最低要求的成员机构的委托，违规投资债券业务；受不具备投资资格且自有资金不足的成员机构委托，非法投资华夏人寿保险产品；违反资本所有者享有和市场化原则，侵害成员机构利益，支付成员机构综合收益低于同档次市场平均利率，严重违反审慎经营规则。时任安徽省总工会副主任的莫元发是直接负责的高级经理，他受到了警告和处罚。

安徽美联社变相接管成员机构清算资金，挪用成员机构债券开展质押式回购业务，非法接受不符合监管评级最低要求的成员机构投资债券业务的委托，违规接受不具备投资资格且自有资金不足的成员机构投资华夏人寿保险产品的委托。向单个金融机构同业发放的资金超出监管要求，非法持有债券，帮助临泉农村商业银行规避监管要求。帮助农村商业银行通过定期存款和买断式反向回购方式发行投资债券，违反了资本所有者享有和市场化的原则，侵害了成员机构的利益，支付给成员机构的综合收益低于同等级市场平均利率，严重违反了审慎管理规则。时任安徽省银联金融市场部总经理的赵万红对上述行为负有直接责任，并被安徽省银监局警告，罚款10万元。

安徽美联社变相接管成员机构清算资金，违反了资本所有者享有和市场化的原则，侵犯了成员机构的利益，支付给成员机构的综合收益低于同档次的平均市场利率，严重违反了审慎的操作规则。吴晓波时任安徽美联社资本结算中心主任，对上述行为负有直接责任。他被警告并罚款6万元。

安徽美联社未能保护客户信息，严重违反了审慎的管理规则。时任安徽美联社信息技术中心副总经理的曾庆元对上述行为负有直接责任，并被警告和罚款5万元。

安徽美联社业务数据和监管数据质量差，严重违反审慎管理规则。徐春香时任安徽省美联社信息技术中心副总经理，对上述行为负有直接责任，给予警告，罚款5万元。

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