保荐机构变更一年后 重庆三峡银行完成A股上市辅导

本篇文章1782字，读完约4分钟

12月17日，重庆证监局宣布，中国银河(601881)证券有限责任公司(以下简称银河证券)已完成重庆三峡银行股份有限公司(以下简称重庆三峡银行)的上市辅导工作。银河证券认为，重庆三峡银行已经完善和规范了公司运营的各个环节，不存在影响发行上市的实质性问题，具备发行上市的基本条件。

事实上，2016年11月22日，重庆三峡银行在重庆证监局办理了辅导登记。然而，2018年底，该行将其保荐机构从招商证券(600999)变更为银河证券。从2018年11月至2019年12月，银河证券继续为该行提供上市咨询服务，并表示正在协助该公司筹备a股首次公开发行。

近年来，重庆三峡银行的上市过程引起了外界的关注，成为2019年工作的主线之一。据公开信息显示，本行股本总额已从2018年底的48.47亿元扩大至55.74亿元，2019年6月底总资产达到2057.98亿元，2019年上半年营业收入达到21.6亿元。

主办方称咨询效果良好。重庆证监局宣布，银河证券近日提交了重庆三峡银行首次公开发行上市辅导工作总结报告。2018年11月，银河证券与重庆三峡银行签署上市辅导协议，并于2018年12月向重庆证监局提交辅导注册材料。

根据总结报告，2018年11月至2019年12月，上市辅导工作持续进行，辅导对象为重庆三峡银行全体董事、监事、高级管理人员及持股5%(含5%)以上的股东(或其法定代表人)。辅导方式包括自学、集中教学与考试、问题判断与专业咨询、中介协调会议、经验交流会议、案例分析等。

银河证券介绍，此次辅导邀请了北京大成律师事务所和新永中和会计师事务所(特殊普通合伙)的专业人士参加，并表示辅导工作得到了各方的充分协调，取得了良好的辅导效果。

据公开信息，重庆三峡银行于2008年2月26日正式上市。它是在原万州商业银行基础上重组的地方股份制城市商业银行，目前注册资本为55.74亿元。截至2018年底，本行拥有员工2300余人，营业网点87个，覆盖重庆各区县。

根据重庆三峡银行2018年年报，截至2018年底，该行共有股东443人，其中法人股东40人。持股5%以上的股东有3家，分别是重庆国际信托有限公司(持股28.996%)、嘉宝控股集团有限公司(持股9.941%)和中国西格玛有限公司(持股6.213%)。

2018年末重庆三峡银行十大股东持股情况

图片来源:中国三峡银行2018年年报

股本总额已增至55.74亿元。事实上，早在2016年11月22日，重庆三峡银行就在重庆证监局办理了辅导登记，并计划公开发行股票上市。当时，我行的上市指导机构是招商证券，但2018年12月6日，重庆证监局宣布，重庆三峡银行与招商证券已协商解除上市指导协议，并与银河证券签署了上市指导协议。进入咨询期后，中国三峡银行于2017年底进入重庆2017年第二批重点培育企业名单。

目前，重庆有两家地方上市商业银行，其中重庆农村商业银行已经实现了a股+h股的上市布局，而在香港上市的重庆银行也纷纷在a股市场之外排队，重庆三峡银行何时能够实现上市自然受到外界的关注。在2018年年报中，重庆三峡银行提出上市是2019年的主要工作之一。

近年来，重庆三峡银行持续推进增资扩股，截至2018年底，总股本由48.47亿元扩大至55.74亿元。该注册资本甚至超过了重庆银行同期的注册资本。值得一提的是，重庆银行是重庆三峡银行的股东之一，截至2019年6月底，重庆银行持有重庆三峡银行4.97%的股份。

财务报告显示，2016年、2017年和2018年，重庆三峡银行营业收入分别为42.66亿元、36.38亿元和37.78亿元，净利润分别为19.85亿元、16.51亿元和12.8亿元。截至2018年底，本行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为12.93%、9.25%和9.25%，不良贷款率为1.30%，拨备覆盖率为163.48%。

重庆银行在2019年中期报告中披露了今年上半年重庆三峡银行的财务信息。2019年1-6月，重庆三峡银行营业收入21.6亿元，同比增长1.34亿元，增长6.62%；年末资产2057.98亿元，比年初增加17.81亿元，增幅0.87%。负债1911.19亿元，比年初增加3.88亿元，增幅0.20%。

封面图片来源:照片网(创意图片、非新闻图片)