涉资高达129亿！风光一时网贷平台爆雷 牵扯这家14亿市值A股

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目前，北京警方已经受理了p2p平台艾投资涉嫌非法吸收公众存款一案的举报，并已发出国家调查函。从业务信息来看，截至6月2日，艾投资当期贷款余额129.65亿元，贷款人11.44万人；目前，逾期金额为97.6亿元，其中56.24亿元逾期超过90天。

曾经风靡一时的爱情投资，在大规模逾期近一年后，终于被警方立案。 据《新京报》报道，北京警方已经接受了p2p平台艾投资涉嫌非法吸收公众存款一案的举报，并已发出全国范围的调查信。从业务信息来看，截至6月2日，艾投资当期贷款余额129.65亿元，贷款人11.44万人；目前，逾期金额为97.6亿元，其中56.24亿元逾期超过90天。

经过频繁的逾期投资，平台实际控制人赵连续10个月拒绝接受浙江省证监局的采访，这也引起了市场的高度关注，“跑海外”的传言仍在继续。不断有上市公司和p2p从“蜜月期”转向彼此对抗。这盘棋以后该怎么下？

警方发布了一封国家调查信

最近，《新京报》报道称，警方已经受理了一个关于p2p平台艾投资涉嫌非法吸收公众存款案件的举报，并发出了一封全国性的调查信。

据艾投资贷款人提供的文件显示，“鉴于本案受害人数众多，涉案金额巨大，涉及全国多个地方。很难获得证据。为及时查明案情，逮捕犯罪嫌疑人，尽快完善证据，最大限度地开展追回损失工作，特邀请涉案省、市、地区经济调查科/大队到涉案贷款人处调查取证(贷款人可在户籍所在地和居住地报案)，并根据调查需要，对涉案人员逐一制作举报材料。”。

同时，文件还显示，相关省、市、区的经济调查科/队将在2019年7月20日前收集调查材料，并送至海淀分局中关村(000931，诊断单元)派出所，并注明“爱投资举报材料”。

在这方面，一些投资者在微博和百度贴吧等社交平台上表示支持，称当地公安局已收到调查通知，并要求他们提交材料。

据艾投资官网信息，2013年3月31日启动，背景为上市公司和风险投资股东，第二轮融资2.5亿元。

中国互联网金融协会第一会员艾投资已接入中央银行支付清算协会信用信息系统和国家互联网安全技术专家委员会综合评估系统，获得公安局信息系统安全等级保护三级备案证书，并于2017年8月30日上线。

据业务信息显示，截至6月2日，艾投资现有贷款余额129.65亿元，贷款余额11700笔，利息余额10.63亿元，贷款人114400人。从逾期情况看，逾期金额为97.6亿元，逾期案件10300件；其中，逾期超过90天的金额为56.24亿元，累计赔偿金额为54.84亿元。

2018年年中，艾投资的产品陆续过期。当时，艾投资成为业内第一个公布逾期企业名单的平台，但未能解决逾期问题。有业内人士指出，艾投资向中小企业发放了大量贷款，这并不完全是一种“点对点”的借贷模式，这是其平台风险加速暴露的重要原因。

此外，今年5月28日，艾投资宣布，由于“个别贷款人在工作场所的持续过激行为”，该平台办公室可能被疏散，并正在积极与该物业谈判。

“85”事件后，主席拒绝监督长达10个月的谈话

在平台频繁逾期之后，平台运营商和股东自然成为公众批评的对象。

据公开信息，艾投资的运营平台是安图金融(北京)网络科技有限公司，即安图金融信息服务有限公司，最终控股股东和受益人均指向ST . Busen(002569，医生股)董事长赵，这也是艾投资所指的“有上市公司背景”的来源。

据艾投资官网信息，公司创始人兼董事长赵，履历颇具传奇色彩:香港科技大学emba，中国社会科学院金融学博士；他19岁大学毕业，加入了花旗银行投资银行部。他曾经管理着近20亿美元的资产，主要投资于金砖四国的新能源和矿业。2010年，他负责运营资产管理公司，在金融投资领域拥有丰富的经验。2012年，他与合作伙伴共同创立了艾投资，全面负责投融资业务管理和金融机构合作。这一系列闪亮的背景对于“85后”来说是辉煌的。

2018年8月15日，浙江省证监局向st Busen下发《谈话通知》，决定约见董事长赵进行谈话，但赵没有去。就此，* st Busen解释说，赵女士最近因病住院，暂时无法参加您的约见和谈话，并表示她将在健康恢复后到您的办公室参加谈话。从那以后，市场上就有很多传言说赵已经“出走”海外了。

在拒绝参与监管谈话长达10个月之后，6月13日，浙江证监局再次发出询问函，要求*st布森向解释赵的具体情况:

(1)请说明赵至今未来我局参加谈话的具体原因。

(2)请说明赵是否已离境；如果你已经离开了这个国家，请说明你在哪个国家以及你回国的计划。

(3)请说明赵在过去一年的表现。

(4)请说明赵是否有资格继续担任贵公司董事长，并说明理由。

此外，证监会也高度关注逾期投资爱心的问题，并要求*圣布森与赵联系并说明:

(1)“爱投资”p2p网上借贷平台至今的最新运营和财务状况。

(2)“爱投资”p2p网络借贷平台面临的主要风险，包括但不限于政策风险、市场风险、交易风险、信用风险和道德风险。

(3)“爱投资”p2p网上借贷平台是否已被公安机关调查，如果是，请说明对贵公司的影响及下一步应采取的保障措施。

除浙江证监局外，深交所还在年报询证函中关注了ST . Busen与艾投资之间的情况，要求ST . Busen核实艾投资平台资金与上市公司资金的独立性，是否存在挪用上市公司资金和赎回风险，并详细说明拟采取的风险隔离措施。

事实上，自从赵在* st Busen上任以来，他的“买壳”基金就一直被很多投资者质疑是否与平台基金有关，深交所也有这个疑问。

据悉，2017年10月，赵通过科技以10.66亿元的价格进入了* st Busen。当时，此举被视为投资借壳上市。之后，赵以5000万元的价格收购瑞琪资产，并累计持有* ST . Busen 29.86%的股权。当时，*圣布森声称，收购股份的部分资金是通过赵转让荣爱创业投资有限责任公司的产权股份获得的。

2月20日，深交所向中小板发出询证函，要求st Busen核实并说明荣爱创投的产权转让进展情况，以及赵p2p平台艾投资投入的股权转让款是否存在挪用现象。对此，st Busen表示，控股股东科技没有与艾投资平台签订任何贷款协议，也没有从艾投资平台收到任何资金，也没有挪用赵p2p平台的艾投资资金进行股权转让支付的情况。然而，相关的疑虑并未消除。

上市公司纷纷打破p2p

早在p2p行业的野蛮发展时期，上市公司就通过自建、合资、新股发行和资本收购等方式寻求获得在线贷款平台的渠道。在鼎盛时期，100多个p2p平台被认为拥有上市公司的股东背景。

情况不同了。受监管政策和市场环境变化的影响，“雷雨”过后，网上贷款行业陷入低迷，上市公司“分拆”网上贷款平台的案例也在增加。根据网上贷款的数据，只有大约30个以上市公司为背景的网上贷款平台。

根据近期市场密切关注的案例，今年3月28日，东莞警方报道了集团贷款网络的真正控制人在关伟自首的消息，衍生技术(300176，诊断股票)的股价遭受重创，导致连续9次跌停。从60.17元的高位，一度跌至9.94元，被严重拖累。

即使在p2p股权被出售后，以前的股权关系仍然受到投资者的质疑。上个月，天丰证券(601162)在互动平台大规模逾期后也被投资者“封杀”。

部分投资者向天丰证券秘书长询问，甜菜融资大规模逾期，金额超过7000万元，大部分投资者通过天丰证券营业部购买。有预付款计划吗？对此，天丰证券表示，甜菜金融是天丰天材(武汉)金融信息服务有限公司的运营平台，其子公司曾持有该平台部分股权，2017年全部转让出售。目前，天丰证券与甜菜财务没有任何股权关系或人事任免，甜菜财务的经营状况对天丰证券没有影响。

但投资者仍对此提出质疑:2018年推荐的甜菜理财产品仍可通过天丰证券营业部购买，天丰天财原名为“天丰天财”，仍可在天丰证券子公司目录中找到。对此，天丰证券解释称，甜菜金融的产品只能通过自己的平台购买，子公司的情况以工商系统查询和指定函公告为准。

除了上市公司一再被网上借贷平台拖垮的事实之外，投资者经常点名希望帮助收回资金的视频节目群，甚至是嵌入p2p广告的节目嘉宾，也是出人意料的。

以此次申请的艾投资为例。项目逾期后，许多投资者表示，他们之所以选择投资，是因为看了艾投资在《展望未来》中的广告。“因为我相信项目组相信名人代言，所以加入爱心投资，项目组能做一点努力来帮助收回血汗钱吗？”一位投资者说。

此外，投资者还邀请了一批当红明星捐款，彭宇昌、何炯等节目嘉宾也受到了投资者的邀请。一些投资者认为节目组和湖南台参与了虚假广告和虚假宣传，因此他们需要承担责任。

早在2016年8月，原银监会就召开了《信息中介机构同业拆借业务活动管理暂行办法》的新闻发布会，明确要求不得线下推广p2p:不得自行或委托或授权第三方在互联网、固定电话、手机等电子渠道以外的实体场所宣传或推广融资项目。

自2016年以来，由于网络戏剧和综艺节目的火爆，许多P2P选择在里面投放广告进行宣传。近年来，网上贷款广告已被植入诸如《白夜寻踪》、《颜夕宫的故事》和《如意郎君宫中的爱情》等热门电视剧中。然而，随着网上借贷行业的不断衰落，在相应的平台关闭甚至逃跑后，投资者呕吐甚至叫嚷视频中的当事人应该承担责任的现象屡见不鲜。