南京银行2天收21张罚单 总行、多家分支行及个人被罚没合计超1400万元

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银监会的强力监管和严厉处罚已经成为常态。

《全国商报》记者注意到，近两天江苏银监局官方网站公布了对南京银行(601009，股票咨询)及其分支机构和相关责任人的21项罚款，罚款总额超过1400万元，其中许多罚款是针对南京银行的信贷和票据业务中的违法行为。

南京银行的10家分行被罚款超过650万元。具体而言，在21张罚单中，有11张被南京银行江苏省10家分行处罚，包括南京银行常州分行、淮安分行、连云港(601008)分行、泰州分行、无锡分行、宿迁分行、盐城分行、扬州分行、镇江分行和南通分行，其中南京银行盐城分行收到两张

另外，一张票的处罚对象是个人，被处罚人是南京银行扬州分行的相关负责人。上述12项罚款由江苏省银监局开具，罚款总额超过650万元。

从分支机构收到的罚款来看，南京银行分支机构处罚的案件大部分与违反信贷和票据业务有关。如2018年12月10日，南京银行盐城分行因未按约定用途监督贷款资金使用被罚款45万元；2019年12月9日，盐城分行因不洁转让信贷资产被罚款35万元。南京银行常州分行因挪用信贷资金和银行承兑汇票交易背景不实被罚款65万元。

两家分行被罚款，涉及违反消费贷款业务。南京银行南通分行因非法签发银行承兑汇票、非法办理商业汇票担保业务、非法办理信用证和发放消费贷款进入证券市场和房地产市场被罚款110万元。南京银行无锡分行因消费贷款被罚款65万元，其中:个人消费贷款资金被挪用于购买理财产品、投资证券、购房或还贷；票据交易的背景调查是宽松的。

南京银行很多人被罚款，总行被罚款610万元。6月5日，江苏银监局对南京银行开出9笔罚款，其中1笔被南京银行总行处罚，2笔涉及南京银行大昌支行和南京银行江北新区支行，其余6笔被个人处罚。

其中，610万元的行政处罚信息引人注目。据透露，南京银行因13项违法行为被罚款。其中包括:

1.部分银行承担风险的业务不纳入统一授信管理；

2.违规使用银行间投资资金支付土地出让金；

3.银行间投资基金被非法用于上市公司私募；

4.银行间投资资金被非法用于土地储备开发；

5.违反规定为第三方金融机构的银行间投资业务提供信用担保；

6.理财产品之间收入的相互调整；

7.理财基金投资的非标准债务资产总额超过规定的上限；

8.出售给一般个人客户的理财产品非法投资于股权资产；

9.财务管理基金和自营基金没有完全隔离；

10.不规范的金融投资业务不是由自营贷款管理的；

11.关联方管理不完善；

12.违反规定向关联方发放信用贷款；

13.债券投资操作不规范。

针对这些行为，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项和《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第(八)项，江苏省银行业监督管理局没收南京银行非法所得137，701元，并处以610万元罚款。

据公开消息，南京银行成立于1996年2月8日。是具有独立法人资格的股份制商业银行，实行一级法人制度。南京银行经过两次更名，于2001年和2005年将国际金融公司(IFC)和法国巴黎银行(BNP Paribas)引入股票，并率先在全国城市商业银行中启动上市咨询程序，并于2007年成功上市。

目前，南京银行注册资本为100.07亿元，资产规模约为1.34万亿元。辖17个分支机构和191个营业网点。到2016年，将实现北京、上海、杭州和江苏省各区市的全覆盖。开心宝证明公司的法定代表人是胡。

2019年年报显示，南京银行去年实现营业收入324.4亿元，同比增长18.4%；上市公司股东应占净利润124.5亿元，同比增长12.5%。

截至2019年底，南京银行总资产为1.34万亿元，同比增长8.06%；存款总额8499.16亿元，比年初增长10.30%；贷款总额5688.64亿元，比年初增长18.43%。同时，去年年末不良贷款率为0.89%，核心一级资本充足率为8.87%。

截至6月9日，南京银行以每股7.87元收盘，下跌0.25%。

关于上述对南京银行的处罚，国家商报记者致电南京银行，发邮件采访，但截至发稿时，尚未收到回复。

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